本報告為多用戶報告，如果您有更多需求，我們可以根據(jù)您提出的具體要求；
重新修訂報告框架，并在此基礎上更多滿足您的個性需求，做出合理的報價。
    本報告每個季度可以實時更新，免費售后服務一年，
具體內容及訂購流程歡迎咨詢客服人員。

 
第一部分 行業(yè)發(fā)展環(huán)境23
第一章 2021-2022年私人銀行服務基礎23
第一節(jié) 私人銀行服務23
一、私人銀行服務界定23
二、私人銀行服務對象24
三、私人銀行服務特點25
第二節(jié) 私人銀行發(fā)展歷史27
一、全球私人銀行業(yè)務歷史27
二、中國私人銀行業(yè)務歷史32
第三節(jié) 私人銀行業(yè)務特點35
一、高準入門檻，服務對象局限性35
二、多元化，專業(yè)化，高要求36
三、具備風險防范和管理體系37
第四節(jié) 私人銀行與零售銀行及貴賓理財業(yè)務的區(qū)別38
一、服務的對象不同38
二、服務的理念不同38
三、服務的內容不同39
四、服務的范圍不同39
五、服務的風險不同39
六、服務的場所不同39
七、服務團隊的素質要求不同40
八、服務的收益不同40
第二章 2021-2022年行業(yè)發(fā)展背景41
第一節(jié) 宏觀經濟背景分析41
一、國民經濟增長分析41
二、2021-2022年居民消費價格變動情況42
第二節(jié) 2021-2022年投資優(yōu)勢分析45
一、投資是保持經濟增長的主動力45
二、經濟增長觸底回升46
三、中國制造業(yè)采購經理指數(shù)走勢48
四、外貿結構深入調整50
五、投資增速繼續(xù)下滑50
六、消費增長名升實降51
七、工業(yè)回暖勢頭放緩51
第三節(jié) 2021-2022年投資威脅分析52
一、產能過剩，物價上漲52
二、矛盾突出，貧富差距過大53
三、房地產波動大53
四、中國反腐層面分析55
五、在民生方面分析57
六、制造業(yè)成本提高，外圍需求不旺57
七、經濟下行壓力仍大59
第四節(jié) 2021-2022年經濟貿易59
一、進出口貿易總額59
二、國對外經濟貿易運行情況61
第五節(jié) 2021-2022年人口及收入65
一、2021-2022年人口數(shù)量65
二、2021-2022年城鄉(xiāng)居民收入66
三、2021-2022年城鄉(xiāng)居民消費66
第六節(jié) 2021-2022年客戶容量及投資熱點68
一、TOT、私募股權產品成投資熱點68
二、客戶資產規(guī)�？焖僭鲩L69
三、投資熱點：TOT、私募股權產品69
四、創(chuàng)新產品和服務69
第七節(jié) 外資銀行國內發(fā)展背景分析71
一、外資銀行在華規(guī)模及概況71
二、外資銀行在華發(fā)展戰(zhàn)略71
三、在華外資銀行經營特色74
四、中外資銀行在競合中共同發(fā)展75
五、外資銀行在中國的發(fā)展趨勢76
六、外資銀行市場準入將越來越廣泛77
第二部分 行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀79
第三章 2021-2022年全球私人銀行業(yè)務發(fā)展79
第一節(jié) 全球私人銀行業(yè)務發(fā)展79
一、服務方式的變化79
二、組織機構的變化79
三、業(yè)務重點發(fā)生變化79
四、金融產品日益豐富和個性化80
第二節(jié) 全球主要私人銀行企業(yè)80
一、全球私人銀行排名80
二、美洲私人銀行品牌81
三、歐洲私人銀行品牌81
第三節(jié) 全球私人銀行機構類型81
一、完全獨立注冊的私人銀行81
二、綜合性銀行集團下設的私人銀行82
三、金融顧問公司82
四、投資銀行82
五、私人銀行家事務所82
六、家庭辦公室83
第四節(jié) 美國私人銀行服務83
一、美國私人銀行格局83
二、私人銀行服務內容84
第五節(jié) 瑞士私人銀行服務84
一、瑞士私人銀行業(yè)的特點84
二、瑞士私人銀行的成功要素85
三、瑞士私人銀行發(fā)展態(tài)勢86
第六節(jié) 亞太私人銀行服務87
一、香港私人銀行服務87
二、新加坡私人銀行服務91
第四章 匯豐集團私人銀行業(yè)務深度研究93
第一節(jié) 匯豐集團私人銀行構成及業(yè)績93
一、私人銀行結構93
二、私人銀行業(yè)績94
第二節(jié) 匯豐私人銀行控股(瑞士)財務95
一、財務資產負債表95
二、財務盈利摘要表96
第三節(jié) 匯豐集團私人銀行成功經驗96
一、業(yè)務范圍涵蓋廣96
二、國際化、綜合化的發(fā)展戰(zhàn)略97
三、綜合化經營模式下的公司治理97
四、基于并表原則的風險管理架構97
五、跨行業(yè)、跨區(qū)域的矩陣管理模式98
六、定位準確、層次鮮明、服務專業(yè)的市場細分98
七、覆蓋全面、精細化的資本管理98
第四節(jié) 對中國私人銀行業(yè)的啟示99
一、建立客戶推薦與業(yè)務協(xié)同模式99
二、對客戶進行多維度細分99
三、通過"開放式產品架構"形成產品體系100
四、個性化解決方案100
五、信息化服務網(wǎng)絡101
六、專家團隊，定做服務項目，專業(yè)的咨詢意見101
七、協(xié)同合作，提高服務水平102
八、加大對人才的招攬力度103
九、通過收購搭建私人銀行業(yè)務的平臺104
第五章 2021-2022年國內私人銀行業(yè)務分析106
第一節(jié) 私人銀行服務價值鏈106
一、私人銀行服務的價值鏈106
二、國內服務價值鏈中存在問題106
三、打造私人銀行服務價值鏈條建議110
第二節(jié) 國內銀行私人銀行業(yè)務特點113
一、國際私人銀行的特點113
二、中國私人銀行的發(fā)展現(xiàn)狀及前景113
三、國內私人銀行服務市場需求分析114
第三節(jié) 國內銀行業(yè)私人銀行業(yè)務問題115
一、金融監(jiān)管制度障礙115
二、境外理財?shù)姆�律障礙115
三、私人財產權保護不充分116
四、傳統(tǒng)理財觀念尚需轉變116
五、高素質人才相對匱乏116
第四節(jié) 國內私人銀行業(yè)務類別分析117
一、客戶財富管理117
二、個人信托、合理避稅、遺產安排和移民計劃117
三、企業(yè)融資服務118
四、市場中介服務和各種咨詢中介服務118
第五節(jié) 私人銀行在岸和離岸業(yè)務分析118
一、在岸私人銀行業(yè)務分析118
二、離岸私人銀行業(yè)務分析122
第六節(jié) 中國私人銀行業(yè)務的潛力分析124
一、客戶財富管理。124
二、個人信托、合理避稅、遺產安排和移民計劃125
三、企業(yè)融資服務125
四、市場中介服務和各種咨詢中介服務125
第七節(jié) 我國私人銀行業(yè)務制約因素126
一、我國私人銀行外部環(huán)境因素分析126
二、觀念因素127
三、我國私人銀行受制度與法律外部因素影響128
第八節(jié) 中國私人銀行業(yè)回顧與展望129
一、私人銀行"西風東漸"129
二、中國私人銀行市場當前面臨的問題131
三、正在成型的客戶需求132
四、中國私人銀行的未來之路133
第六章 2021-2022年中資銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務戰(zhàn)略選擇135
第一節(jié) 新興市場與成熟市場私人銀行業(yè)務的比較135
一、目標客戶135
二、產品與服務135
三、管理模式136
第二節(jié) 、我國商業(yè)銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務的條件與限制136
一、品牌競爭力136
二、創(chuàng)新研發(fā)能力137
三、服務水平137
四、政策支持138
五、法律支撐138
六、上游產業(yè)鏈支持139
第七章 2021-2022年金融危機對中資私人銀行業(yè)務影響140
第一節(jié) 金融危機下中資銀行私人銀行業(yè)務分析140
一、金融風暴影響客戶回流中資銀行140
二、金融危機后中資銀行在私人銀行業(yè)務上的優(yōu)勢142
三、金融危機后中資銀行在私人銀行業(yè)務上面臨的挑戰(zhàn)143
第二節(jié) 危機后中資很行私人銀行業(yè)務的比較分析145
一、危機前我國私人銀行的發(fā)展狀況145
二、危機后中資銀行私人銀行業(yè)務的比較優(yōu)勢146
三、危機后中資銀行私人銀行業(yè)務的劣勢和難點148
四、關于中資銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務的建議149
第三節(jié) 金融危機后私人銀行業(yè)務拓展策略探討150
一、私人銀行業(yè)務的內涵與特殊性150
二、金融危機對國內商業(yè)銀行的影響151
三、金融危機形勢下私人銀行業(yè)務發(fā)展新契機152
第三部分 重點銀行研究155
第八章 2021-2022年中資銀行私人業(yè)務研究分析155
第一節(jié) 工商銀行155
一、企業(yè)概況155
二、2021-2022年主營業(yè)務分析156
（一）企業(yè)償債能力分析156
（二）企業(yè)運營能力分析158
（三）企業(yè)盈利能力分析161
三、2021-2022年私人銀行業(yè)務162
第二節(jié) 中國銀行164
一、公司概況164
二、2021-2022年主營業(yè)務分析165
（一）企業(yè)償債能力分析165
（二）企業(yè)運營能力分析167
（三）企業(yè)盈利能力分析170
三、2021-2022年私人銀行業(yè)務171
第三節(jié) 建設銀行173
一、公司概況173
二、2021-2022年主營業(yè)務分析173
（一）企業(yè)償債能力分析173
（二）企業(yè)運營能力分析175
（三）企業(yè)盈利能力分析178
三、2021-2022年私人銀行業(yè)務179
第四節(jié) 農業(yè)銀行185
一、企業(yè)概況185
二、2021-2022年主營業(yè)務分析185
（一）企業(yè)償債能力分析185
（二）企業(yè)運營能力分析187
（三）企業(yè)盈利能力分析190
三、2021-2022年私人銀行業(yè)務191
第五節(jié) 交通銀行195
一、企業(yè)概況195
二、2021-2022年主營業(yè)務分析195
（一）企業(yè)償債能力分析195
（二）企業(yè)運營能力分析197
（三）企業(yè)盈利能力分析200
三、2021-2022年私人銀行業(yè)務201
第六節(jié) 中信銀行204
一、企業(yè)概況204
二、2021-2022年主營業(yè)務分析204
（一）企業(yè)償債能力分析204
（二）企業(yè)運營能力分析206
（三）企業(yè)盈利能力分析209
三、2021-2022年私人銀行業(yè)務210
第七節(jié) 招商銀行212
一、企業(yè)概況212
二、2021-2022年主營業(yè)務分析213
（一）企業(yè)償債能力分析213
（二）企業(yè)運營能力分析215
（三）企業(yè)盈利能力分析218
三、2021-2022年私人銀行業(yè)務219
第八節(jié) 民生銀行220
一、企業(yè)概況220
二、2021-2022年主營業(yè)務分析220
（一）企業(yè)償債能力分析220
（二）企業(yè)運營能力分析222
（三）企業(yè)盈利能力分析225
三、2021-2022年私人銀行業(yè)務226
第九節(jié) 其他銀行-華夏銀行227
一、企業(yè)概況227
二、2021-2022年主營業(yè)務分析228
（一）企業(yè)償債能力分析228
（二）企業(yè)運營能力分析230
（三）企業(yè)盈利能力分析233
三、2021-2022年私人銀行業(yè)務234
第九章 2021-2022年外資銀行私人銀行業(yè)務研究分析237
第一節(jié) 渣打銀行237
一、企業(yè)競爭力分析237
二、私人業(yè)務動態(tài)分析237
第二節(jié) 匯豐銀行243
一、企業(yè)競爭力分析243
二、私人業(yè)務動態(tài)分析244
第三節(jié) 花旗銀行250
一、企業(yè)競爭力分析250
二、私人業(yè)務動態(tài)分析252
第四節(jié) 美國國際集團253
一、企業(yè)競爭力分析253
二、私人業(yè)務動態(tài)分析253
第五節(jié) 德意志銀行254
一、企業(yè)競爭力分析254
二、私人業(yè)務動態(tài)分析254
第六節(jié) 法國巴黎銀行255
一、企業(yè)競爭力分析255
二、私人業(yè)務動態(tài)分析255
第四部分 行業(yè)前景與策略257
第十章 2021-2022年私人銀行業(yè)務存在問題及建議257
第一節(jié) 國內私人銀行業(yè)務主要問題257
一、私人銀行業(yè)務發(fā)展模式模糊257
二、分業(yè)經營所帶來的業(yè)務限制257
三、外匯管制仍然比較嚴格258
四、缺乏有效的產品和營銷服務體系258
五、風險控制和監(jiān)管有待加強259
六、從業(yè)人員素質有待提高260
第二節(jié) 發(fā)展私人銀行業(yè)務對策建議260
一、加快業(yè)務部門建設，建立組織架構260
二、加快電子信息化建設，構建網(wǎng)絡與技術支持系統(tǒng)261
三、加大培訓引進力度，組建高素質的私人銀行業(yè)務團隊261
四、創(chuàng)新產品，注重特色，打造具有特色的私人銀行業(yè)務品牌262
第三節(jié) 私人銀行業(yè)務面臨主要風險262
一、聲譽風險262
二、信用風險263
三、市場風險263
四、操作風險263
五、流動性風險264
六、法律風險264
第四節(jié) 業(yè)務風險防范的必要性和策略264
一、加強私人銀行業(yè)務風險防范的必要性264
二、私人銀行業(yè)務風險防范策略265
第十一章 銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務前景與策略268
第一節(jié) 我國私人銀行業(yè)務的前景268
第二節(jié) 私人銀行的發(fā)展策略269
一、建立有利發(fā)展的外部環(huán)境269
二、明確戰(zhàn)略定位和實施策略269
三、正確選擇管理模式270
四、產品與服務一體化程度270
五、建立高效能經理團隊271
六、建立內部聯(lián)動和激勵機制271
七、完善信息技術系統(tǒng)272
第十二章 2023-2029年私人銀行業(yè)務發(fā)展實務及前景273
第一節(jié) 國內私人銀行業(yè)務機遇與挑戰(zhàn)273
一、機遇273
二、挑戰(zhàn)274
第二節(jié) 私人銀行業(yè)務運營分析274
一、客戶群判定274
二、主項目定位276
三、價值鏈方式279
四、信息化建設280
第三節(jié) 中資私人銀行業(yè)務發(fā)展思路282
一、明確目標業(yè)務的領域282
二、構建扁平化組織管理體系282
三、開發(fā)針對性產品，構建中心高平臺283
四、細分客戶283
五、品牌獨立性284
六、量身訂做產品284
第四節(jié) 中小銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務285
一、發(fā)展私人銀行業(yè)務可行性285
二、中小銀行需要發(fā)展私人業(yè)務287
三、中小銀行私人業(yè)務的策略289
 
圖表目錄
圖表 1  國際私人銀行產品和服務24
圖表 2  私人銀行參與者及其目標24
圖表 3  私人銀行業(yè)務特征與內容27
圖表 4  私人銀行機構獲得新客戶的途徑35
圖表 5  國外私人銀行最低客戶金融資產規(guī)模要求單位：萬美元35
圖表 6  完整的私人銀行服務36
圖表 7  不同種類高端客戶的投資風格37
圖表 8  2012年4季度—2022年4季度國內生產總值季度累計同比增長率（%）41
圖表 9  2012年12月—2022年12月居民消費價格指數(shù)（上年同月=100）42
圖表 10  制造業(yè)PMI指數(shù)48
圖表 11  2012年12月—2022年12月出口總額月度同比增長率與進口總額月度同比增長率（%）59
圖表 12  2021年年末人口數(shù)及其構成65
圖表 13  2021年按收入來源分的全國居民人均可支配收入及占比66
圖表 14  2012年12月—2022年12月社會消費品零售總額月度同比增長率（%）66
圖表 15  全球私人銀行排名80
圖表 16  美洲私人銀行品牌81
圖表 17  歐洲私人銀行品牌81
圖表 18  匯豐集團私人銀行的基本結構93
圖表 19  近3年中國工商銀行資產負債率變化情況157
圖表 20  近3年中國工商銀行產權比率變化情況158
圖表 21  近3年中國工商銀行固定資產周轉次數(shù)情況159
圖表 22  近3年中國工商銀行流動資產周轉次數(shù)變化情況159
圖表 23  近3年中國工商銀行總資產周轉次數(shù)變化情況160
圖表 24  近3年中國工商銀行銷售毛利率變化情況161
圖表 25  近3年中國銀行股份有限公司資產負債率變化情況165
圖表 26  近3年中國銀行股份有限公司產權比率變化情況166
圖表 27  近3年中國銀行股份有限公司固定資產周轉次數(shù)情況167
圖表 28  近3年中國銀行股份有限公司流動資產周轉次數(shù)變化情況168
圖表 29  近3年中國銀行股份有限公司總資產周轉次數(shù)變化情況169
圖表 30  近3年中國銀行股份有限公司銷售毛利率變化情況170
圖表 31  近3年中國建設銀行資產負債率變化情況174
圖表 32  近3年中國建設銀行產權比率變化情況175
圖表 33  近3年中國建設銀行固定資產周轉次數(shù)情況176
圖表 34  近3年中國建設銀行流動資產周轉次數(shù)變化情況176
圖表 35  近3年中國建設銀行總資產周轉次數(shù)變化情況177
圖表 36  近3年中國建設銀行銷售毛利率變化情況178
圖表 37  近3年中國農業(yè)銀行資產負債率變化情況185
圖表 38  近3年中國農業(yè)銀行產權比率變化情況186
圖表 39  近3年中國農業(yè)銀行固定資產周轉次數(shù)情況187
圖表 40  近3年中國農業(yè)銀行流動資產周轉次數(shù)變化情況188
圖表 41  近3年中國農業(yè)銀行總資產周轉次數(shù)變化情況189
圖表 42  近3年中國農業(yè)銀行銷售毛利率變化情況190
圖表 43  近3年交通銀行資產負債率變化情況196
圖表 44  近3年交通銀行產權比率變化情況197
圖表 45  近3年交通銀行固定資產周轉次數(shù)情況198
圖表 46  近3年交通銀行流動資產周轉次數(shù)變化情況198
圖表 47  近3年交通銀行總資產周轉次數(shù)變化情況199
圖表 48  近3年交通銀行銷售毛利率變化情況200
圖表 49  近3年中信銀行資產負債率變化情況205
圖表 50  近3年中信銀行產權比率變化情況206
圖表 51  近3年中信銀行固定資產周轉次數(shù)情況207
圖表 52  近3年中信銀行流動資產周轉次數(shù)變化情況208
圖表 53  近3年中信銀行總資產周轉次數(shù)變化情況209
圖表 54  近3年中信銀行銷售毛利率變化情況210
圖表 55  近3年招商銀行資產負債率變化情況213
圖表 56  近3年招商銀行產權比率變化情況214
圖表 57  近3年招商銀行固定資產周轉次數(shù)情況215
圖表 58  近3年招商銀行流動資產周轉次數(shù)變化情況216
圖表 59  近3年招商銀行總資產周轉次數(shù)變化情況217
圖表 60  近3年招商銀行銷售毛利率變化情況218
圖表 61  近3年中國民生銀行股份公司資產負債率變化情況221
圖表 62  近3年中國民生銀行股份公司產權比率變化情況222
圖表 63  近3年中國民生銀行股份公司固定資產周轉次數(shù)情況223
圖表 64  近3年中國民生銀行股份公司流動資產周轉次數(shù)變化情況224
圖表 65  近3年中國民生銀行股份公司總資產周轉次數(shù)變化情況225
圖表 66  近3年中國民生銀行股份公司銷售毛利率變化情況226
圖表 67  近3年華夏銀行資產負債率變化情況228
圖表 68  近3年華夏銀行產權比率變化情況229
圖表 69  近3年華夏銀行固定資產周轉次數(shù)情況230
圖表 70  近3年華夏銀行流動資產周轉次數(shù)變化情況231
圖表 71  近3年華夏銀行總資產周轉次數(shù)變化情況232
圖表 72  近3年華夏銀行銷售毛利率變化情況233
 

表格目錄
表格 1  近4年中國工商銀行資產負債率變化情況156
表格 2  近4年中國工商銀行產權比率變化情況157
表格 3  近4年中國工商銀行固定資產周轉次數(shù)情況158
表格 4  近4年中國工商銀行流動資產周轉次數(shù)變化情況159
表格 5  近4年中國工商銀行總資產周轉次數(shù)變化情況160
表格 6  近4年中國工商銀行銷售毛利率變化情況161
表格 7  近4年中國銀行股份有限公司資產負債率變化情況165
表格 8  近4年中國銀行股份有限公司產權比率變化情況166
表格 9  近4年中國銀行股份有限公司固定資產周轉次數(shù)情況167
表格 10  近4年中國銀行股份有限公司流動資產周轉次數(shù)變化情況168
表格 11  近4年中國銀行股份有限公司總資產周轉次數(shù)變化情況169
表格 12  近4年中國銀行股份有限公司銷售毛利率變化情況170
表格 13  近4年中國建設銀行資產負債率變化情況173
表格 14  近4年中國建設銀行產權比率變化情況174
表格 15  近4年中國建設銀行固定資產周轉次數(shù)情況175
表格 16  近4年中國建設銀行流動資產周轉次數(shù)變化情況176
表格 17  近4年中國建設銀行總資產周轉次數(shù)變化情況177
表格 18  近4年中國建設銀行銷售毛利率變化情況178
表格 19  近4年中國農業(yè)銀行資產負債率變化情況185
表格 20  近4年中國農業(yè)銀行產權比率變化情況186
表格 21  近4年中國農業(yè)銀行固定資產周轉次數(shù)情況187
表格 22  近4年中國農業(yè)銀行流動資產周轉次數(shù)變化情況188
表格 23  近4年中國農業(yè)銀行總資產周轉次數(shù)變化情況189
表格 24  近4年中國農業(yè)銀行銷售毛利率變化情況190
表格 25  近4年交通銀行資產負債率變化情況195
表格 26  近4年交通銀行產權比率變化情況196
表格 27  近4年交通銀行固定資產周轉次數(shù)情況197
表格 28  近4年交通銀行流動資產周轉次數(shù)變化情況198
表格 29  近4年交通銀行總資產周轉次數(shù)變化情況199
表格 30  近4年交通銀行銷售毛利率變化情況200
表格 31  近4年中信銀行資產負債率變化情況205
表格 32  近4年中信銀行產權比率變化情況206
表格 33  近4年中信銀行固定資產周轉次數(shù)情況207
表格 34  近4年中信銀行流動資產周轉次數(shù)變化情況208
表格 35  近4年中信銀行總資產周轉次數(shù)變化情況208
表格 36  近4年中信銀行銷售毛利率變化情況209
表格 37  近4年招商銀行資產負債率變化情況213
表格 38  近4年招商銀行產權比率變化情況214
表格 39  近4年招商銀行固定資產周轉次數(shù)情況215
表格 40  近4年招商銀行流動資產周轉次數(shù)變化情況216
表格 41  近4年招商銀行總資產周轉次數(shù)變化情況217
表格 42  近4年招商銀行銷售毛利率變化情況218
表格 43  近4年中國民生銀行股份公司資產負債率變化情況220
表格 44  近4年中國民生銀行股份公司產權比率變化情況221
表格 45  近4年中國民生銀行股份公司固定資產周轉次數(shù)情況222
表格 46  近4年中國民生銀行股份公司流動資產周轉次數(shù)變化情況223
表格 47  近4年中國民生銀行股份公司總資產周轉次數(shù)變化情況224
表格 48  近4年中國民生銀行股份公司銷售毛利率變化情況225
表格 49  近4年華夏銀行資產負債率變化情況228
表格 50  近4年華夏銀行產權比率變化情況229
表格 51  近4年華夏銀行固定資產周轉次數(shù)情況230
表格 52  近4年華夏銀行流動資產周轉次數(shù)變化情況231
表格 53  近4年華夏銀行總資產周轉次數(shù)變化情況232
表格 54  近4年華夏銀行銷售毛利率變化情況233

單位官方網(wǎng)站：http://paatest.com
中研智業(yè)研究院-聯(lián)系人：楊靜 李湘
中研智業(yè)研究院-咨詢電話：010-57126768
中研智業(yè)研究院-項目熱線：15311209600
QQ咨詢：908729923 574219810
免費售后服務一年，具體內容及交付流程歡迎咨詢客服人員。