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第一部分 產(chǎn)業(yè)環(huán)境透視38
第一章 中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展綜述38
第一節(jié) 中小銀行的界定及基本內(nèi)涵38
一、定性的界定方式38
二、定量的界定方式39
三、中小銀行概念的發(fā)展40
第二節(jié) 中小商業(yè)銀行的分類簡(jiǎn)述41
一、股份制商業(yè)銀行41
二、城市商業(yè)銀行42
三、農(nóng)村商業(yè)銀行42
第三節(jié) 中小銀行在區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用42
一、提升區(qū)域經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在活力42
二、增強(qiáng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)的創(chuàng)新動(dòng)力43
三、推動(dòng)區(qū)域產(chǎn)業(yè)的結(jié)構(gòu)調(diào)整43
四、促進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)的均衡發(fā)展44
五、支持區(qū)域特色產(chǎn)業(yè)的發(fā)展44
第四節(jié) 我國(guó)中小商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展長(zhǎng)效機(jī)制分析44
一、中小商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展長(zhǎng)效機(jī)制的基本內(nèi)涵44
二、中小商業(yè)銀行構(gòu)建經(jīng)營(yíng)發(fā)展長(zhǎng)效機(jī)制的基本內(nèi)容45
第五節(jié) 中小商業(yè)銀行對(duì)中小企業(yè)融資的比較優(yōu)勢(shì)48
一、中小商業(yè)銀行的地理優(yōu)勢(shì)48
二、中小商業(yè)銀行的信息與成本優(yōu)勢(shì)48
三、中小商業(yè)銀行的體制優(yōu)勢(shì)49
四、中小商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新優(yōu)勢(shì)49
第二章 中小銀行在區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用51
第一節(jié) 中小商業(yè)銀行行業(yè)政治法律環(huán)境51
一、行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)51
1、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》51
2、《中小企業(yè)促進(jìn)法》51
3、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》54
二、中小金融機(jī)構(gòu)法律監(jiān)管探析55
1、我國(guó)關(guān)于中小金融機(jī)構(gòu)法律監(jiān)管的現(xiàn)狀55
2、我國(guó)中小金融機(jī)構(gòu)法律監(jiān)管存在的問(wèn)題56
3、對(duì)完善我國(guó)金融機(jī)構(gòu)法律監(jiān)管制度的建議57
三、政策環(huán)境對(duì)行業(yè)的影響59
第二節(jié) 行業(yè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析60
一、國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析60
1 國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況GDP(季度更新)60
2 消費(fèi)價(jià)格指數(shù)CPI、1PPI（按月度更新）63
3 全國(guó)居民收入情況（季度更新）75
4 恩格爾系數(shù)（年度更新）78
5 工業(yè)發(fā)展形勢(shì)（季度更新）81
6 固定資產(chǎn)投資情況（季度更新）87
7 財(cái)政收支狀況（年度更新）89
8 社會(huì)消費(fèi)品零售總額92
9、對(duì)外貿(mào)易&進(jìn)出口94
二、銀行業(yè)發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)關(guān)系95
三、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境對(duì)行業(yè)的影響分析104
1、利率市場(chǎng)化對(duì)行業(yè)的影響104
2、金融脫媒化趨勢(shì)影響分析110
3、資本充足率監(jiān)管強(qiáng)化影響113
4、國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的影響114
4、批發(fā)零售行業(yè)貸款環(huán)境116
第三章 國(guó)際中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展分析及經(jīng)驗(yàn)借鑒119
第一節(jié) 全球中小商業(yè)銀行市場(chǎng)總體情況分析119
一、全球中小商業(yè)銀行行業(yè)的發(fā)展特點(diǎn)119
二、全球中小商業(yè)銀行市場(chǎng)結(jié)構(gòu)119
三、全球中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)管理119
第二節(jié) 全球主要國(guó)家（地區(qū)）市場(chǎng)分析126
一、美國(guó)中小商業(yè)銀行發(fā)展分析126
1、美國(guó)中小商業(yè)銀行的數(shù)量126
2、美國(guó)中小商業(yè)銀行的規(guī)模分析127
3、美國(guó)中小商業(yè)銀行的盈利能力128
4、美國(guó)中小商業(yè)銀行的資產(chǎn)質(zhì)量狀況129
5、美國(guó)中小銀行發(fā)展對(duì)中國(guó)的啟示131
二、英國(guó)中小商業(yè)銀行發(fā)展分析133
1、英國(guó)中小銀行發(fā)展模式134
2、英國(guó)中小銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)134
三、德國(guó)中小商業(yè)銀行發(fā)展分析135
1、德國(guó)中小商業(yè)銀行發(fā)展模式135
2、德國(guó)中小商業(yè)銀行發(fā)展模式的優(yōu)勢(shì)135
四、日本中小商業(yè)銀行發(fā)展分析135
第二部分 行業(yè)深度分析137
第四章 我國(guó)中小商業(yè)銀行行業(yè)運(yùn)行現(xiàn)狀分析137
第一節(jié) 《巴塞爾協(xié)議III》對(duì)我國(guó)中小銀行的影響137
一、促使中小銀行資本達(dá)標(biāo)情況的改變137
二、資本緩沖的要求將使未分配利潤(rùn)減少137
三、中小銀行面臨著更大的引資挑戰(zhàn)138
四、政府監(jiān)管方面的影響138
五、過(guò)渡期引起的銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)138
六、加快中小銀行發(fā)展多元化業(yè)務(wù)模式的步伐139
七、促使我國(guó)中小銀行的信息披露機(jī)制的完善139
第二節(jié) 我國(guó)中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析139
一、中國(guó)中小商業(yè)銀行的變遷與發(fā)展139
二、中小商業(yè)銀行的生存空間141
1、保證市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)效率需要中小商業(yè)銀行141
2、資金需求差異需要中小商業(yè)銀行142
3、金融產(chǎn)品創(chuàng)新需要中小商業(yè)銀行142
三、中小商業(yè)銀行的市場(chǎng)定位143
1、中小企業(yè)金融服務(wù)143
2、社區(qū)金融服務(wù)144
3、網(wǎng)絡(luò)金融服務(wù)145
4、聯(lián)合金融服務(wù)146
第三節(jié) 不同的消費(fèi)者對(duì)銀行金融產(chǎn)品需求146
一、企業(yè)消費(fèi)者146
1、不同規(guī)模企業(yè)對(duì)產(chǎn)品需求規(guī)模不同147
2、不同性質(zhì)的企業(yè)對(duì)產(chǎn)品需求的種類不同147
3、不同成長(zhǎng)階段的企業(yè)對(duì)產(chǎn)品需求不同147
二、個(gè)人消費(fèi)者148
1、年齡差異148
2、收入預(yù)期差異148
3、消費(fèi)心理差異148
第四節(jié) 中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀149
一、中國(guó)中小商業(yè)銀行市場(chǎng)總體概況149
二、我國(guó)中小商業(yè)銀行行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模149
三、我國(guó)中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展分析150
第五節(jié) 中小商業(yè)銀行市場(chǎng)定位戰(zhàn)略150
一、中小商業(yè)銀行市場(chǎng)定位151
二、中小商業(yè)銀行市場(chǎng)中小定位現(xiàn)狀151
三、中小商業(yè)銀行營(yíng)銷環(huán)境分析152
四、我國(guó)中小商業(yè)銀行市場(chǎng)定位策略選擇152
第五章 我國(guó)中小商業(yè)銀行行業(yè)整體發(fā)展情況分析157
第一節(jié) 中國(guó)中小商業(yè)銀行行業(yè)總體規(guī)模分析157
一、我國(guó)中小商業(yè)銀行數(shù)量分析157
二、我國(guó)中小商業(yè)銀行人員規(guī)模157
三、我國(guó)中小商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模157
四、我國(guó)中小商業(yè)銀行市場(chǎng)規(guī)模159
第二節(jié) 中小商業(yè)銀行資金來(lái)源情況159
一、2020-2021年資金來(lái)源159
二、2020-2021年資金來(lái)源結(jié)構(gòu)情況161
三、2020-2021年存款結(jié)構(gòu)情況分析162
第三節(jié) 中小商業(yè)銀行資金運(yùn)用情況163
第六章 中國(guó)中小商業(yè)銀行規(guī)模擴(kuò)張分析172
第一節(jié) 中小商業(yè)銀行適度規(guī)模臨界點(diǎn)分析172
一、中小商業(yè)銀行的規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系分析172
二、中小商業(yè)銀行的規(guī)模與效益關(guān)系分析172
三、中小商業(yè)銀行的規(guī)模與結(jié)構(gòu)關(guān)系分析173
第二節(jié) 中小商業(yè)銀行追求規(guī)模擴(kuò)張的背景174
一、監(jiān)管政策的放松是前提條件174
二、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的形成成為一種導(dǎo)向174
三、地方政府的作為成為重要推動(dòng)175
第三節(jié) 中小銀行規(guī)模擴(kuò)張的動(dòng)因與行為邏輯分析176
一、中小銀行規(guī)模擴(kuò)張動(dòng)因的一般理論解釋176
二、我國(guó)中小銀行規(guī)模擴(kuò)張的動(dòng)因分析178
三、我國(guó)中小銀行規(guī)模擴(kuò)張的行為邏輯182
第四節(jié) 我國(guó)中小商業(yè)銀行是否存在片面追求規(guī)模擴(kuò)張186
一、內(nèi)在動(dòng)力186
二、外在行為187
第五節(jié) 中小商業(yè)銀行過(guò)快擴(kuò)張風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題分析188
一、近年來(lái)中小商業(yè)銀行擴(kuò)張情況及其原因分析188
二、中小商業(yè)銀行過(guò)快擴(kuò)張導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題與隱患189
三、中小商業(yè)銀行片面追求規(guī)模擴(kuò)張可能產(chǎn)生的后果190
四、中小商業(yè)銀行資金緊張進(jìn)而促使風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題加劇191
第六節(jié) 關(guān)于中小商業(yè)銀行規(guī)模擴(kuò)張的思考193
一、保持適度規(guī)模擴(kuò)張是必要選擇193
二、明確最優(yōu)發(fā)展方式是基本要求194
三、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管力度是主要保障194
四、堅(jiān)持差異化經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略是重要手段195
五、端正地方政府態(tài)度是關(guān)鍵措施195
六、拓展無(wú)形網(wǎng)點(diǎn)是補(bǔ)充渠道196
第三部分 市場(chǎng)全景調(diào)研197
第七章 中小商業(yè)銀行行業(yè)按業(yè)務(wù)細(xì)分市場(chǎng)197
第一節(jié) 中小商業(yè)銀行卡類業(yè)務(wù)發(fā)展情況分析197
一、銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展季度監(jiān)測(cè)情況197
1、2020-2021年銀行卡發(fā)行總量197
2、2020-2021年銀行卡支付情況197
3、2020-2021年銀行卡消費(fèi)情況197
二、銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展月度情況分析198
1、2020-2021年銀聯(lián)中國(guó)銀行卡消費(fèi)信心指數(shù)月度走勢(shì)198
2、新發(fā)行銀行卡情況監(jiān)測(cè)200
三、中國(guó)銀聯(lián)最新業(yè)務(wù)發(fā)展情況200
1、中國(guó)銀聯(lián)戰(zhàn)略合作情況200
2、中國(guó)銀聯(lián)業(yè)務(wù)拓展情況201
3、中國(guó)銀聯(lián)產(chǎn)品創(chuàng)新情況201
4、中國(guó)銀聯(lián)服務(wù)創(chuàng)新情況205
5、中國(guó)銀聯(lián)其它情況監(jiān)測(cè)205
第二節(jié) 中小商業(yè)銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)發(fā)展情況分析205
一、2020-2021年銀行理財(cái)產(chǎn)品整體發(fā)行分析205
1、2020-2021年理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量206
2、2020-2021年分期限理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行情況207
3、2020-2021年分幣種投資產(chǎn)品發(fā)行情況207
4、2020-2021年分投資方向產(chǎn)品發(fā)行情況208
5、2020-2021年銀行理財(cái)產(chǎn)品收益分析209
二、2020-2021年商業(yè)銀行銀信產(chǎn)品發(fā)行監(jiān)測(cè)210
1、2020-2021年銀信產(chǎn)品總體發(fā)行情況210
2、2020-2021年銀信產(chǎn)品收益情況213
3、2020-2021年銀信產(chǎn)品投資結(jié)構(gòu)情況213
4、2020-2021年銀信產(chǎn)品投向分布情況214
三、2020-2021年商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展動(dòng)向215
四、商業(yè)銀行銀信產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展動(dòng)向218
第三節(jié) 中小商業(yè)銀行中小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)形勢(shì)分析218
一、各地中小企業(yè)融資政策及發(fā)展動(dòng)向218
二、小額貸款公司發(fā)展動(dòng)態(tài)227
1、2020-2021年小額貸款公司成立情況227
2、2020-2021年小額貸款公司實(shí)收資本區(qū)域分布情況229
3、2020-2021年小額貸款公司貸款余額區(qū)域分布情況231
4、2020-2021年小額貸款公司扶持中小企業(yè)情況232
5、2020-2021年小額貸款公司發(fā)展方向236
三、重點(diǎn)商業(yè)銀行中小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展情況237
第四節(jié) 其他中小企業(yè)相關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)展動(dòng)態(tài)247
一、2020-2021年供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)247
二、2020-2021年融資租賃業(yè)務(wù)249
三、2020-2021年融資擔(dān)保業(yè)務(wù)251
第八章 我國(guó)中小商業(yè)銀行按所有制細(xì)分市場(chǎng)253
第一節(jié) 中國(guó)股份制商業(yè)銀行發(fā)展分析253
一、2020-2021年中國(guó)股份制商業(yè)銀行運(yùn)行分析253
二、中國(guó)股份制商業(yè)銀行發(fā)展現(xiàn)狀253
1、股份制銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境發(fā)生深刻變化253
2、股份制商業(yè)銀行發(fā)展中面臨的挑戰(zhàn)與機(jī)遇257
3、股份制商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展邁上新起點(diǎn)260
三、國(guó)內(nèi)主要中小股份制銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型比較261
1、招商銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型261
2、浦發(fā)銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型263
3、興業(yè)銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型265
4、中信銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型266
5、民生銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型267
四、我國(guó)中小股份制銀行流動(dòng)性管理模式分析270
1、我國(guó)中小股份制銀行流動(dòng)性管理模式270
2、我國(guó)中小股份制銀行流動(dòng)性管理的效果271
3、我國(guó)中小股份制銀行流動(dòng)性管理滯后的原因分析275
4、改善中小股份制銀行流動(dòng)性管理的建議277
五、中小股份制商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)成因分析與防范建議279
1、中小股份制商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的普遍成因279
2、經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的特殊成因282
3、中小股份制商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的防范建議283
六、中小股份制商業(yè)銀行特色化發(fā)展分析287
1、堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)理念287
2、堅(jiān)持具有特色的差異化發(fā)展策略288
3、將強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制作為發(fā)展的前提291
4、追求漸進(jìn)式經(jīng)營(yíng)管理體制改革293
5、不斷強(qiáng)化優(yōu)勝劣汰的激勵(lì)機(jī)制294
6、堅(jiān)持正確地認(rèn)識(shí)自己、市場(chǎng)和同業(yè)295
第二節(jié) 中國(guó)中小城市商業(yè)銀行發(fā)展分析296
一、中國(guó)中小城市商業(yè)銀行發(fā)展現(xiàn)狀296
1、資產(chǎn)規(guī)模高速增長(zhǎng)296
2、資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)好轉(zhuǎn)297
3、盈利能力較快提升297
4、資本充足率水平處于高位297
5、城商行內(nèi)部分化顯著，發(fā)展差距拉大297
6、信托漸成城商行股東融資主渠道299
二、我國(guó)中小城市商業(yè)銀行跨區(qū)域發(fā)展的問(wèn)題分析300
1、我國(guó)中小城市商業(yè)銀行跨區(qū)域發(fā)展現(xiàn)狀及原因300
2、中小城市商業(yè)銀行跨區(qū)域發(fā)展存在的問(wèn)題302
3、中小城市商業(yè)銀行定位及發(fā)展方向303
第三節(jié) 中國(guó)中小農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展分析305
一、2020-2021年中國(guó)中小農(nóng)村商業(yè)銀行不良貸款305
1、2020-2021年中國(guó)中小農(nóng)村商業(yè)銀行不良貸款305
2、2020-2021年中國(guó)中小農(nóng)村商業(yè)銀行不良貸款增長(zhǎng)率307
二、中小農(nóng)村商業(yè)銀行的成長(zhǎng)與發(fā)展308
1、中小農(nóng)村商業(yè)銀行成長(zhǎng)的理論基礎(chǔ)308
2、中小農(nóng)村商業(yè)銀行成長(zhǎng)的現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)309
3、中小農(nóng)村商業(yè)銀行的發(fā)展之路310
三、金融改革中中小農(nóng)村商業(yè)銀行面臨的挑戰(zhàn)313
1、中小農(nóng)村商業(yè)銀行在法人治理方面的不足313
2、中小農(nóng)村商業(yè)銀行在人力資源方面的制約314
3、中小農(nóng)村商業(yè)銀行在信息技術(shù)方面的短板315
4、中小農(nóng)村商業(yè)銀行在基層管理方面的問(wèn)題315
四、中小農(nóng)村商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)開(kāi)拓與發(fā)展316
1、中小農(nóng)商行開(kāi)拓與發(fā)展中間業(yè)務(wù)的重要性316
2、加快中小農(nóng)商行中間業(yè)務(wù)發(fā)展迫在眉睫316
3、中小農(nóng)商行開(kāi)拓與發(fā)展中間業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀與前景317
4、制約中小農(nóng)村商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展的主要問(wèn)題318
5、中小農(nóng)商行開(kāi)拓與發(fā)展中間業(yè)務(wù)的建議319
五、我國(guó)中小農(nóng)村商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控320
1、我國(guó)中小農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)320
2、我國(guó)中小農(nóng)村商業(yè)銀行主要存在的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)321
3、我國(guó)中小農(nóng)村商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控對(duì)策322
六、新農(nóng)村建設(shè)中我國(guó)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)發(fā)展324
1、從戰(zhàn)略高度來(lái)認(rèn)識(shí)社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)324
2、重新認(rèn)識(shí)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)在新農(nóng)村建設(shè)中的作用325
3、我國(guó)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)體系的發(fā)展走向與對(duì)策329
第九章 我國(guó)中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展策略分析335
第一節(jié) 利率市場(chǎng)化與中小商業(yè)銀行發(fā)展分析335
一、我國(guó)利率市場(chǎng)化改革的必然性335
1、利率市場(chǎng)化有利于經(jīng)濟(jì)金融市場(chǎng)的均衡發(fā)展335
2、利率市場(chǎng)化有利于發(fā)揮市場(chǎng)配置資源的作用335
3、利率市場(chǎng)化有利于市場(chǎng)參與主體權(quán)利的體現(xiàn)337
4、利率市場(chǎng)化有利于我國(guó)融入國(guó)際金融體系337
二、我國(guó)利率市場(chǎng)化的演進(jìn)方向338
三、我國(guó)利率市場(chǎng)化對(duì)中小銀行的影響339
1、利率市場(chǎng)化改革進(jìn)程340
2、利率市場(chǎng)化對(duì)中小商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)的影響341
四、中小商業(yè)銀行在利率市場(chǎng)化進(jìn)程中面臨的挑戰(zhàn)342
1、利率放開(kāi)加劇銀行同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)342
2、利差收窄影響銀行盈利能力342
3、利率波動(dòng)考驗(yàn)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理能力343
4、利率逆向選擇增加潛在信用風(fēng)險(xiǎn)343
5、利率變動(dòng)引起客戶選擇性風(fēng)險(xiǎn)343
五、中小商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)利率市場(chǎng)化對(duì)策344
1、建立利率風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控機(jī)制344
2、提高中間業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)占比344
3、強(qiáng)化資產(chǎn)負(fù)債比例管理345
4、提高銀行資金定價(jià)能力345
5、有效運(yùn)用金融衍生工具345
第二節(jié) 中國(guó)中小商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理分析346
一、我國(guó)中小商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)成因分析及防范346
1、目前我國(guó)中小商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀346
2、我國(guó)中小商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)成因分析349
3、強(qiáng)化我國(guó)中小商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策措施350
二、中小商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理分析352
1、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的突發(fā)性極易導(dǎo)致銀行"猝死"352
2、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)根源在于資產(chǎn)配置失誤353
3、加強(qiáng)和改善經(jīng)營(yíng)管理確保"三性"統(tǒng)一354
4、中小商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀356
三、轉(zhuǎn)變中小商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理模式357
1、中小商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理特點(diǎn)357
2、中小商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理面臨的挑戰(zhàn)358
3、中小商業(yè)銀行如何提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力360
四、關(guān)于中小商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的思考361
1、業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)管理兩者相輔相成362
2、風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)外約束條件下的強(qiáng)化建議363
第三節(jié) 中國(guó)中小商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型分析368
一、中小商業(yè)銀行加快業(yè)務(wù)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的問(wèn)題368
1、中小商業(yè)銀行的盈利模式及特點(diǎn)368
2、中小商業(yè)銀行業(yè)務(wù)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的必要性372
3、中小商業(yè)銀行業(yè)務(wù)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的方向373
4、中小商業(yè)銀行業(yè)務(wù)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的策略和措施378
二、實(shí)現(xiàn)中小商業(yè)股份制銀行的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型381
1、明確轉(zhuǎn)型目標(biāo)381
2、強(qiáng)化轉(zhuǎn)型措施384
三、中小商業(yè)銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型問(wèn)題分析390
1、應(yīng)堅(jiān)定不移地進(jìn)行經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型390
2、應(yīng)在做好傳統(tǒng)業(yè)務(wù)前提下進(jìn)行經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型391
3、中型銀行只有實(shí)現(xiàn)差異化、專業(yè)化經(jīng)營(yíng)才能真正轉(zhuǎn)型392
4、發(fā)展中間業(yè)務(wù)應(yīng)以新興金融業(yè)務(wù)為重點(diǎn)393
5、應(yīng)充分發(fā)揮IT作用，大力發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù)393
6、必須全面提升風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)與管控能力394
四、中小商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型的趨勢(shì)395
1、客戶結(jié)構(gòu)中小化395
2、收入結(jié)構(gòu)多元396
3、服務(wù)手段電子化398
第四部分 競(jìng)爭(zhēng)格局分析400
第十章 中小商業(yè)銀行行業(yè)區(qū)域市場(chǎng)分析400
第一節(jié) 中國(guó)城市商業(yè)銀行異地發(fā)展空間分析400
第二節(jié) 中小商業(yè)銀行跨區(qū)擴(kuò)張阻力分析404
第三節(jié) 中小商業(yè)銀行跨區(qū)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀分析405
一、中小商業(yè)銀行跨區(qū)經(jīng)營(yíng)驅(qū)動(dòng)因素405
二、中小商業(yè)銀行跨區(qū)經(jīng)營(yíng)規(guī)模分析413
第四節(jié) 中小商業(yè)銀行跨區(qū)經(jīng)營(yíng)可行性分析413
第五節(jié) 中小商業(yè)銀行異地?cái)U(kuò)張環(huán)境對(duì)比分析417
第十一章 2021-2026年中小商業(yè)銀行行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)及策略420
第一節(jié) 行業(yè)總體市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)狀況分析420
一、中小商業(yè)銀行行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)分析420
二、中小商業(yè)銀行間競(jìng)爭(zhēng)格局分析422
三、中小商業(yè)銀行行業(yè)集中度分析422
四、中小商業(yè)銀行行業(yè)SWOT分析422
第二節(jié) 中國(guó)中小商業(yè)銀行行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局綜述426
一、中小商業(yè)銀行行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)概況426
二、中國(guó)中小商業(yè)銀行行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力分析427
三、中國(guó)中小商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)力優(yōu)勢(shì)分析428
四、中小商業(yè)銀行行業(yè)主要競(jìng)爭(zhēng)力分析432
第三節(jié) 中小商業(yè)銀行行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局分析435
一、我國(guó)中小商業(yè)銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)分析435
二、我國(guó)中小商業(yè)銀行市場(chǎng)集中度分析436
三、國(guó)內(nèi)主要中小商業(yè)銀行動(dòng)向438
第四節(jié) 中小商業(yè)銀行行業(yè)并購(gòu)重組分析439
一、跨國(guó)公司在華投資兼并與重組分析439
二、本土銀行投資兼并與重組分析441
1、我國(guó)城市商業(yè)銀行并購(gòu)的現(xiàn)狀441
2、我國(guó)城市商業(yè)銀行并購(gòu)的特點(diǎn)分析444
3、我國(guó)城市商業(yè)銀行并購(gòu)的應(yīng)對(duì)措施446
三、行業(yè)投資兼并與重組趨勢(shì)分析450
第五節(jié) 提升中小商業(yè)銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的對(duì)策455
第十二章 2021-2026年中小商業(yè)銀行行業(yè)領(lǐng)先機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)形勢(shì)分析458
第一節(jié) 中國(guó)中小商業(yè)銀行總體發(fā)展?fàn)顩r分析458
一、中小商業(yè)銀行主要類型458
二、中小商業(yè)銀行資本運(yùn)作分析462
三、中小商業(yè)銀行創(chuàng)新及品牌建設(shè)463
四、2021年中國(guó)中小商業(yè)銀行排名分析472
第二節(jié) 中國(guó)領(lǐng)先中小商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)形勢(shì)分析475
一、招商銀行股份有限公司475
1、企業(yè)發(fā)展概況分析475
2、企業(yè)財(cái)務(wù)指標(biāo)分析477
3、企業(yè)私人銀行發(fā)展486
4、企業(yè)產(chǎn)品服務(wù)分析487
5、企業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)分析487
6、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理分析489
7、企業(yè)戰(zhàn)略調(diào)整分析489
8、最新金融業(yè)務(wù)動(dòng)向490
二、中信銀行股份有限公司490
1、企業(yè)發(fā)展概況分析491
2、企業(yè)財(cái)務(wù)指標(biāo)分析491
3、企業(yè)個(gè)人業(yè)務(wù)分析499
4、企業(yè)公司業(yè)務(wù)分析499
5、企業(yè)業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)分析500
6、企業(yè)管理體系分析500
7、企業(yè)信用卡中心分析500
8、最新金融業(yè)務(wù)動(dòng)向502
三、上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司503
1、企業(yè)發(fā)展概況分析503
2、企業(yè)財(cái)務(wù)指標(biāo)分析504
3、企業(yè)個(gè)人業(yè)務(wù)分析511
4、企業(yè)公司業(yè)務(wù)分析512
5、企業(yè)業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)分析512
6、企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)分析512
7、企業(yè)資金市場(chǎng)分析513
8、最新金融業(yè)務(wù)動(dòng)向514
四、興業(yè)銀行股份有限公司515
1、企業(yè)發(fā)展概況分析515
2、企業(yè)財(cái)務(wù)指標(biāo)分析515
3、企業(yè)主要業(yè)務(wù)分析522
4、企業(yè)貸款業(yè)務(wù)分析523
5、企業(yè)業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)分析523
6、企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析524
7、企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃分析524
8、最新金融業(yè)務(wù)動(dòng)向525
五、中國(guó)民生銀行股份有限公司526
1、企業(yè)發(fā)展概況分析526
2、企業(yè)財(cái)務(wù)指標(biāo)分析529
3、企業(yè)私人銀行分析537
4、企業(yè)貸款業(yè)務(wù)分析538
5、企業(yè)信用卡中心分析538
6、企業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)分析538
7、企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍分析539
8、最新金融業(yè)務(wù)動(dòng)向539
六、中國(guó)光大銀行股份有限公司540
1、企業(yè)發(fā)展概況分析540
2、企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析541
3、企業(yè)私人銀行業(yè)務(wù)548
4、企業(yè)理財(cái)業(yè)務(wù)創(chuàng)新548
5、企業(yè)貸款業(yè)務(wù)分析548
6、企業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)分析549
7、企業(yè)信用卡業(yè)務(wù)分析549
8、最新金融業(yè)務(wù)動(dòng)向549
七、平安銀行股份有限公司549
1、企業(yè)發(fā)展概況分析549
2、企業(yè)財(cái)務(wù)指標(biāo)分析550
3、企業(yè)私人銀行業(yè)務(wù)558
4、企業(yè)信用卡產(chǎn)品分析559
5、企業(yè)并購(gòu)重組分析560
6、企業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)分析560
7、企業(yè)特色業(yè)務(wù)分析561
8、最新金融業(yè)務(wù)動(dòng)向562
八、華夏銀行股份有限公司563
1、企業(yè)發(fā)展概況分析563
2、企業(yè)財(cái)務(wù)指標(biāo)分析564
3、企業(yè)小企業(yè)業(yè)務(wù)分析571
4、企業(yè)主要業(yè)務(wù)分析572
5、企業(yè)金融服務(wù)分析574
6、企業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)分析575
7、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析575
8、最新金融業(yè)務(wù)動(dòng)向577
九、北京銀行股份有限公司577
1、企業(yè)發(fā)展概況分析577
2、企業(yè)財(cái)務(wù)指標(biāo)分析578
3、企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍分析586
4、企業(yè)特色業(yè)務(wù)分析586
5、企業(yè)投資亮點(diǎn)分析587
6、企業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)分析588
7、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析589
8、最新金融業(yè)務(wù)動(dòng)向590
十、廣發(fā)銀行股份有限公司591
1、企業(yè)發(fā)展概況分析591
2、企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析592
3、企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)分析593
4、企業(yè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型分析593
5、企業(yè)并購(gòu)重組分析594
6、企業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)分析595
7、企業(yè)發(fā)展定位分析595
8、最新金融業(yè)務(wù)動(dòng)向596
十一、上海銀行股份有限公司596
1、企業(yè)發(fā)展概況分析596
2、企業(yè)組織架構(gòu)分析596
3、企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)分析597
4、企業(yè)經(jīng)營(yíng)特色分析598
5、企業(yè)手機(jī)銀行分析599
6、企業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)分析600
7、企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品分析600
8、最新金融業(yè)務(wù)動(dòng)向600
十二、江蘇銀行股份有限公司601
1、企業(yè)發(fā)展概況分析601
2、企業(yè)金融服務(wù)分析602
3、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析602
4、企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)分析603
5、企業(yè)國(guó)際業(yè)務(wù)分析603
6、企業(yè)資金業(yè)務(wù)分析603
7、企業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)分析605
8、最新金融業(yè)務(wù)動(dòng)向605
十三、恒豐銀行股份有限公司606
1、企業(yè)發(fā)展概況分析606
2、企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析607
3、企業(yè)業(yè)務(wù)范圍分析608
4、企業(yè)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)分析609
5、企業(yè)貸款業(yè)務(wù)分析609
6、企業(yè)代理業(yè)務(wù)分析610
7、企業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)分析610
8、最新金融業(yè)務(wù)動(dòng)向611
十四、北京農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司611
1、企業(yè)發(fā)展概況分析611
2、企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析612
3、企業(yè)發(fā)行卡類分析613
4、企業(yè)業(yè)務(wù)范圍分析614
5、企業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)分析614
6、最新金融業(yè)務(wù)動(dòng)向614
十五、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司615
1、企業(yè)發(fā)展概況分析615
2、企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析615
3、企業(yè)小微金融分析619
4、企業(yè)投資理財(cái)產(chǎn)品619
5、企業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)分析623
6、最新金融業(yè)務(wù)動(dòng)向623
十六、渤海銀行股份有限公司623
1、企業(yè)發(fā)展概況分析624
2、企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析624
3、企業(yè)批發(fā)銀行服務(wù)624
4、企業(yè)中小銀行服務(wù)625
5、企業(yè)個(gè)人銀行服務(wù)626
6、最新金融業(yè)務(wù)動(dòng)向626
十七、浙商銀行股份有限公司627
1、企業(yè)發(fā)展概況分析627
2、企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析627
3、企業(yè)重點(diǎn)業(yè)務(wù)分析628
4、企業(yè)內(nèi)部管理建設(shè)628
5、企業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)分析628
6、最新金融業(yè)務(wù)動(dòng)向629
十八、南京銀行股份有限公司629
1、企業(yè)發(fā)展概況分析629
2、企業(yè)財(cái)務(wù)指標(biāo)分析630
3、企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析632
4、企業(yè)發(fā)展模式建設(shè)637
5、企業(yè)主要業(yè)務(wù)分析637
6、最新金融業(yè)務(wù)動(dòng)向638
十九、寧波銀行股份有限公司638
1、企業(yè)發(fā)展概況分析638
2、企業(yè)財(cái)務(wù)指標(biāo)分析640
3、企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析643
4、企業(yè)目標(biāo)定位分析648
5、企業(yè)經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)分析648
6、最新金融業(yè)務(wù)動(dòng)向648
二十、徽商銀行股份有限公司649
1、企業(yè)發(fā)展概況分析649
2、企業(yè)財(cái)務(wù)指標(biāo)分析649
3、企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析650
4、企業(yè)中小企業(yè)中心651
5、企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)分析652
6、最新金融業(yè)務(wù)動(dòng)向653
二十一、杭州銀行股份有限公司655
1、企業(yè)發(fā)展概況分析655
2、企業(yè)財(cái)務(wù)指標(biāo)分析656
3、企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析656
4、企業(yè)信用卡產(chǎn)品分析660
5、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析661
6、最新金融業(yè)務(wù)動(dòng)向661
二十二、天津銀行股份有限公司661
1、企業(yè)發(fā)展概況分析661
2、企業(yè)發(fā)展優(yōu)勢(shì)分析662
3、企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析662
4、企業(yè)主要業(yè)務(wù)分析662
5、企業(yè)戰(zhàn)略布局分析663
6、最新金融業(yè)務(wù)動(dòng)向663
二十三、盛京銀行股份有限公司663
1、企業(yè)發(fā)展概況分析663
2、企業(yè)發(fā)展優(yōu)勢(shì)分析664
3、企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析665
4、企業(yè)主要業(yè)務(wù)分析666
5、企業(yè)戰(zhàn)略布局分析668
6、最新金融業(yè)務(wù)動(dòng)向669
二十四、廣州銀行股份有限公司669
1、企業(yè)發(fā)展概況分析669
2、企業(yè)市場(chǎng)定位分析672
3、企業(yè)主要業(yè)務(wù)分析673
4、企業(yè)發(fā)展規(guī)劃分析674
二十五、哈爾濱銀行股份有限公司674
1、企業(yè)發(fā)展概況分析674
2、企業(yè)發(fā)展優(yōu)勢(shì)分析675
3、企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析676
4、企業(yè)主要業(yè)務(wù)分析676
5、企業(yè)戰(zhàn)略布局分析677
6、最新金融業(yè)務(wù)動(dòng)向678
二十六、大連銀行股份有限公司679
1、企業(yè)發(fā)展概況分析679
2、企業(yè)發(fā)展優(yōu)勢(shì)分析679
3、企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析680
4、企業(yè)主要業(yè)務(wù)分析680
5、企業(yè)戰(zhàn)略布局分析680
6、最新金融業(yè)務(wù)動(dòng)向681
二十七、吉林銀行股份有限公司683
1、企業(yè)發(fā)展概況分析683
2、企業(yè)發(fā)展優(yōu)勢(shì)分析683
3、企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析683
4、企業(yè)主要業(yè)務(wù)分析684
5、最新金融業(yè)務(wù)動(dòng)向684
二十八、江南農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司685
1、企業(yè)發(fā)展概況分析685
2、企業(yè)發(fā)展優(yōu)勢(shì)分析685
3、企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析685
4、企業(yè)主要業(yè)務(wù)分析686
5、企業(yè)戰(zhàn)略布局分析687
二十九、包商銀行股份有限公司687
1、企業(yè)發(fā)展概況分析687
2、企業(yè)發(fā)展優(yōu)勢(shì)分析687
3、企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析688
4、企業(yè)產(chǎn)品服務(wù)分析689
5、企業(yè)戰(zhàn)略布局分析691
三十、成都銀行股份有限公司692
1、企業(yè)發(fā)展概況分析692
2、企業(yè)發(fā)展優(yōu)勢(shì)分析692
3、企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析692
4、企業(yè)主要業(yè)務(wù)分析693
5、企業(yè)戰(zhàn)略布局分析693
6、最新金融業(yè)務(wù)動(dòng)向694
第五部分 發(fā)展前景展望695
第十三章 2021-2026年中小商業(yè)銀行行業(yè)前景及趨勢(shì)預(yù)測(cè)695
第一節(jié) 中小商業(yè)銀行投資價(jià)值評(píng)估分析695
一、中小商業(yè)銀行行業(yè)投資特性分析695
1、中小商業(yè)銀行行業(yè)進(jìn)入壁壘分析695
2、中小商業(yè)銀行行業(yè)盈利因素分析695
3、中小商業(yè)銀行行業(yè)盈利模式分析696
二、中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展的相關(guān)影響因素及應(yīng)對(duì)696
1、新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則對(duì)城商行的影響評(píng)析696
2、利率市場(chǎng)化改革帶來(lái)的利好與危機(jī)699
3、城商行應(yīng)對(duì)利率市場(chǎng)化的策略分析701
4、應(yīng)用利率手段控制城商行的不合理擴(kuò)張702
第二節(jié) 中國(guó)中小農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展分析709
一、2020-2021年中國(guó)中小農(nóng)村商業(yè)銀行不良貸款710
1、2020-2021年中國(guó)中小農(nóng)村商業(yè)銀行不良貸款710
2、2020-2021年中國(guó)中小農(nóng)村商業(yè)銀行不良貸款增長(zhǎng)率710
第三節(jié) 2021-2026年中小商業(yè)銀行市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)713
一、2021-2026年中小商業(yè)銀行市場(chǎng)規(guī)模預(yù)測(cè)713
二、2021-2026年中小商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)預(yù)測(cè)714
三、2021-2026年中國(guó)中小商業(yè)銀行數(shù)量規(guī)模預(yù)測(cè)714
四、2021-2026年中國(guó)中小商業(yè)銀行行業(yè)收入預(yù)測(cè)715
五、2021-2026年中國(guó)中小商業(yè)銀行利潤(rùn)預(yù)測(cè)715
六、2021-2026年中國(guó)中小商業(yè)銀行信用卡交易總額716
第十四章 2021-2026年中小商業(yè)銀行行業(yè)投資機(jī)會(huì)與風(fēng)險(xiǎn)防范717
第一節(jié) 中小商業(yè)銀行行業(yè)投融資情況717
一、行業(yè)資金渠道分析717
1、商業(yè)信用717
2、內(nèi)部融資718
3、股權(quán)融資720
4、債務(wù)融資720
5、銀行信貸720
6、債券融資721
7、項(xiàng)目融資721
8、BOT721
9、資產(chǎn)證券化721
10、信托722
二、中小商業(yè)銀行行業(yè)投資現(xiàn)狀分析722
第二節(jié) 2021-2026年中小商業(yè)銀行行業(yè)投資機(jī)會(huì)723
一、產(chǎn)業(yè)鏈投資機(jī)會(huì)723
1、2021年金融改革推進(jìn)民營(yíng)銀行再熱723
2、新型城鎮(zhèn)化戰(zhàn)略下商業(yè)銀行的機(jī)遇與挑戰(zhàn)728
二、中小商業(yè)銀行行業(yè)投資機(jī)遇734
1、商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型深挖中小企業(yè)信貸機(jī)遇734
2、并購(gòu)是提高股份制商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力帶來(lái)投資機(jī)遇738
3、城鎮(zhèn)化將給商業(yè)銀行帶來(lái)大機(jī)遇740
第三節(jié) 2021-2026年中小商業(yè)銀行行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)及防范741
一、政策風(fēng)險(xiǎn)及防范741
1、對(duì)未來(lái)政策走向的預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)741
2、對(duì)政策的解讀風(fēng)險(xiǎn)743
3、對(duì)政策的執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)744
二、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)及防范745
三、供求風(fēng)險(xiǎn)及防范746
四、宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)及防范746
五、關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)及防范747
六、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)及防范747
1、持續(xù)加息："期限錯(cuò)配"加劇銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)747
2、地方融資平臺(tái)："以拖代償"加劇銀行信用風(fēng)險(xiǎn)749
3、房地產(chǎn)業(yè)："去泡沫化"可能引起銀行系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)750
七、其他風(fēng)險(xiǎn)及防范752
第四節(jié) 中國(guó)中小商業(yè)銀行行業(yè)投資建議753
第六部分 發(fā)展戰(zhàn)略研究755
第十五章 2021-2026年中小商業(yè)銀行行業(yè)面臨的困境及對(duì)策755
第一節(jié) 2021年中小商業(yè)銀行行業(yè)面臨的困境755
一、中國(guó)中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展的主要困境755
二、政策性方面755
1、價(jià)格政策755
2、匯率政策756
3、國(guó)家宏觀政策調(diào)整造成的產(chǎn)業(yè)危機(jī)756
4、存款準(zhǔn)備金率造成了資金緊張757
5、稅收政策造成的財(cái)務(wù)問(wèn)題757
6、監(jiān)管政策造成的準(zhǔn)入困難757
三、經(jīng)營(yíng)性方面758
四、法律性方面758
1、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的法律關(guān)系模糊758
2、理財(cái)業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管薄弱759
第二節(jié) 中小商業(yè)銀行企業(yè)面臨的困境及對(duì)策759
一、中小商業(yè)銀行企業(yè)面臨的困境及對(duì)策759
二、國(guó)內(nèi)中小商業(yè)銀行企業(yè)的出路分析765
第三節(jié) 中國(guó)中小商業(yè)銀行行業(yè)存在的問(wèn)題及對(duì)策768
一、中國(guó)中小商業(yè)銀行行業(yè)存在的問(wèn)題768
1、市場(chǎng)定位模糊768
2、內(nèi)部控制缺乏規(guī)范和力度768
3、法人治理結(jié)構(gòu)不夠合理769
4、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)特色不足769
二、中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展的建議對(duì)策771
1、合理進(jìn)行市場(chǎng)定位771
2、構(gòu)建嚴(yán)密有效的內(nèi)控機(jī)制772
3、優(yōu)化法人治理結(jié)構(gòu)772
三、市場(chǎng)的重點(diǎn)客戶戰(zhàn)略實(shí)施772
1、實(shí)施重點(diǎn)客戶戰(zhàn)略的必要性772
2、合理確立重點(diǎn)客戶773
3、重點(diǎn)客戶戰(zhàn)略管理773
4、重點(diǎn)客戶管理功能773
第四節(jié) 中國(guó)中小商業(yè)銀行市場(chǎng)發(fā)展面臨的挑戰(zhàn)與對(duì)策774
一、中小商業(yè)銀行市場(chǎng)發(fā)展面臨的挑戰(zhàn)774
二、中小商業(yè)銀行市場(chǎng)發(fā)展對(duì)策分析778
第十六章 中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略研究789
第一節(jié) 中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略研究789
一、戰(zhàn)略綜合規(guī)劃789
二、技術(shù)開(kāi)發(fā)戰(zhàn)略789
三、業(yè)務(wù)組合戰(zhàn)略790
四、區(qū)域戰(zhàn)略規(guī)劃791
五、產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃792
六、營(yíng)銷品牌戰(zhàn)略795
七、競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略規(guī)劃795
第二節(jié) 對(duì)我國(guó)中小商業(yè)銀行品牌的戰(zhàn)略思考796
一、中小商業(yè)銀行品牌的重要性796
二、中小商業(yè)銀行實(shí)施品牌戰(zhàn)略的意義799
三、中小商業(yè)銀行企業(yè)品牌的現(xiàn)狀分析800
1、品牌戰(zhàn)略規(guī)劃缺失800
2、品牌文化含量不足801
3、品牌定位缺乏鮮明個(gè)性802
4、品牌管理"各自為政"803
5、品牌維護(hù)有待發(fā)展803
四、我國(guó)中小商業(yè)銀行企業(yè)的品牌戰(zhàn)略804
五、中小商業(yè)銀行品牌戰(zhàn)略管理的策略808
1、進(jìn)行明確的市場(chǎng)定位808
2、深化品牌文化，強(qiáng)化品牌認(rèn)知811
3、維護(hù)品牌關(guān)系814
4、建立品牌危機(jī)預(yù)警機(jī)制815
第三節(jié) 中小商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)策略分析820
一、中小商業(yè)銀行市場(chǎng)定位策略820
二、中小商業(yè)銀行市場(chǎng)創(chuàng)新策略822
三、品牌定位與品類規(guī)劃823
四、中小商業(yè)銀行新產(chǎn)品差異化戰(zhàn)略823
第四節(jié) 中小商業(yè)銀行行業(yè)投資戰(zhàn)略研究824
一、2021年中小商業(yè)銀行行業(yè)投資戰(zhàn)略825
二、2021-2026年中小商業(yè)銀行行業(yè)投資戰(zhàn)略827
第十七章 研究結(jié)論及發(fā)展建議829
第一節(jié) 中小商業(yè)銀行行業(yè)研究結(jié)論及建議829
第二節(jié) 中小商業(yè)銀行子行業(yè)研究結(jié)論及建議839
第三節(jié) 北京產(chǎn)業(yè)研究院中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展建議840
一、行業(yè)發(fā)展策略建議840
二、行業(yè)投資方向建議844
三、行業(yè)投資方式建議848
 
圖表目錄
圖表 1  2012-2021年我國(guó)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值及其增長(zhǎng)速度61
圖表 2  2021年1-4季度GDP初步核算數(shù)據(jù)61
圖表 3  GDP環(huán)比和同比增長(zhǎng)速度62
圖表4  2020年12月-2021年6月全國(guó)居民消費(fèi)價(jià)格漲跌幅度63
圖表5  2020年12月-2021年6月我國(guó)豬肉、牛肉、羊肉價(jià)格變動(dòng)情況64
圖表6  2020年12月-2021年6月我國(guó)鮮菜、鮮果價(jià)格變動(dòng)情況65
圖表7  2021年1-6月份居民消費(fèi)價(jià)格分類別同比漲跌幅67
圖表8  2021年1-6月份居民消費(fèi)價(jià)格分類別環(huán)比漲跌幅68
圖表9  2021年6月居民消費(fèi)價(jià)格主要數(shù)據(jù)68
圖表10  2020年12月-2021年6月工業(yè)生產(chǎn)者出廠價(jià)格漲跌幅71
圖表11  2020年12月-2021年6月工業(yè)生產(chǎn)者購(gòu)進(jìn)價(jià)格漲跌幅71
圖表12  2020年12月-2021年6月生產(chǎn)資料出廠價(jià)格漲跌幅72
圖表13  2020年12月-2021年6月生活資料出廠價(jià)格漲跌幅72
圖表14  2021年6月工業(yè)生產(chǎn)者價(jià)格主要數(shù)據(jù)73
圖表 15  2012-2021年我國(guó)農(nóng)村居民人均純收入及其增長(zhǎng)速度77
圖表 16  2012-2021年我國(guó)城鎮(zhèn)居民人均可支配收入及其增長(zhǎng)速度78
圖表17  1978-2020中國(guó)城鄉(xiāng)居民恩格爾系數(shù)對(duì)比表80
圖表18  2020年12月-2021年6月全國(guó)各月累計(jì)主營(yíng)業(yè)務(wù)收入與利潤(rùn)總額同比增速82
圖表19  2020年12月-2021年6月全國(guó)各月累計(jì)利潤(rùn)率與每百元主營(yíng)業(yè)務(wù)收入中的成本83
圖表20  2021年分經(jīng)濟(jì)類型主營(yíng)業(yè)務(wù)收入與利潤(rùn)總額同比增速84
圖表21  2021年規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)主要財(cái)務(wù)指標(biāo)84
圖表22  2021年規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益指標(biāo)85
圖表23  2021年規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)主要財(cái)務(wù)指標(biāo)（主要行業(yè)）85
圖表 24  2012-2021年我國(guó)全社會(huì)固定資產(chǎn)及其增長(zhǎng)率情況89
圖表 25  2012-2021年我國(guó)社會(huì)消費(fèi)品零售總額及其增長(zhǎng)速度94
圖表 26  2015年-2021年我國(guó)我國(guó)中小商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模分析158
圖表 27  2015年-2021年我國(guó)我國(guó)中小商業(yè)銀行市場(chǎng)規(guī)模分析159
圖表28  中小商業(yè)銀行適度規(guī)模臨界點(diǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)173
圖表29  2014~2020年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員（單位： 人 ）187
圖表 30  部分中小商業(yè)銀行每股收益與凈資產(chǎn)收益率190
圖表 31  2021年6月銀信理財(cái)產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)210
圖表 32  2021年信托公司幾種特色業(yè)務(wù)規(guī)模及占比211
圖表 33  2016-2021 年銀信合作信托產(chǎn)品及占比212
圖表 34  2021年6月份銀信理財(cái)產(chǎn)品收益情況表213
圖表 35  2021年6月份銀信理財(cái)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)表214
圖表 36  2021年1-6月銀信理財(cái)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)表214
圖表 37  2021年6月份銀信理財(cái)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)表214
圖表 38  2021年1-6月銀信理財(cái)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)表215
圖表 39  1999-2020年度中小股份制銀行各類資產(chǎn)、負(fù)債及自有資金增長(zhǎng)情況對(duì)比(單位：%)272
圖表 40  機(jī)構(gòu)存款、儲(chǔ)蓄存款結(jié)構(gòu)對(duì)比(單位：%)273
圖表 41  短期存款、長(zhǎng)期存款結(jié)構(gòu)對(duì)比(單位：%)274
圖表 42  我國(guó)中小股份制銀行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)對(duì)比274
圖表 43  2015-2021年中國(guó)商業(yè)銀行不良貸款率變動(dòng)趨勢(shì)圖307
圖表 44  中小商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力的結(jié)構(gòu)421
圖表 45  外資參股的城市商業(yè)銀行一覽443
圖表 46  股份制商業(yè)銀行概況460
圖表 47  2020年大型商業(yè)銀行與中小商業(yè)銀行資產(chǎn)總額表 單位：億元、%464
圖表 48  2020年年末中國(guó)境內(nèi)外資銀行機(jī)構(gòu)情況 單位：家465
圖表 49  2021年中國(guó)以資產(chǎn)計(jì)50大銀行中國(guó)商業(yè)銀行排名472
圖表 50  招商銀行股份有限公司負(fù)債能力分析477
圖表 51  招商銀行股份有限公司利潤(rùn)能力分析481
圖表 52  招商銀行股份有限公司財(cái)務(wù)指標(biāo)分析484
圖表 53  2021年招商銀行服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)列表487
圖表 54  中信銀行股份有限公司負(fù)債能力分析491
圖表 55  中信銀行股份有限公司利潤(rùn)能力分析494
圖表 56  中信銀行股份有限公司財(cái)務(wù)能力分析496
圖表 57  上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司負(fù)債能力分析504
圖表 58  上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司利潤(rùn)能力分析507
圖表 59  上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司財(cái)務(wù)指標(biāo)分析509
圖表 60  興業(yè)銀行股份有限公司負(fù)債能力分析515
圖表 61  興業(yè)銀行股份有限公司利潤(rùn)能力分析518
圖表 62  興業(yè)銀行股份有限公司財(cái)務(wù)指標(biāo)分析520
圖表 63  中國(guó)民生銀行股份有限公司負(fù)債能力分析530
圖表 64  中國(guó)民生銀行股份有限公司利潤(rùn)能力分析532
圖表 65  中國(guó)民生銀行股份有限公司財(cái)務(wù)指標(biāo)分析534
圖表 66  民生銀行貸款業(yè)務(wù)分析538
圖表 67  中國(guó)光大銀行股份有限公司負(fù)債能力分析541
圖表 68  中國(guó)光大銀行股份有限公司利潤(rùn)能力分析543
圖表 69  中國(guó)光大銀行股份有限公司財(cái)務(wù)指標(biāo)分析545
圖表 70  平安銀行股份有限公司負(fù)債能力分析551
圖表 71  平安銀行股份有限公司利潤(rùn)能力分析553
圖表 72  平安銀行股份有限公司財(cái)務(wù)指標(biāo)分析555
圖表 73  華夏銀行股份有限公司負(fù)債能力分析564
圖表 74  華夏銀行股份有限公司利潤(rùn)能力分析567
圖表 75  華夏銀行股份有限公司財(cái)務(wù)指標(biāo)分析569
圖表 76  北京銀行股份有限公司負(fù)債能力分析578
圖表 77  北京銀行股份有限公司利潤(rùn)能力分析581
圖表 78  北京銀行股份有限公司財(cái)務(wù)指標(biāo)分析583
圖表 79  上海銀行股份有限公司組織架構(gòu)分析596
圖表 80  重慶農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司負(fù)債能力分析615
圖表 81  重慶農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司綜合損益分析617
圖表 82  重慶農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司財(cái)務(wù)指標(biāo)分析618
圖表 83  南京銀行股份有限公司財(cái)務(wù)指標(biāo)分析630
圖表 84  南京銀行股份有限公司負(fù)債能力分析633
圖表 85  南京銀行股份有限公司利潤(rùn)能力分析635
圖表 86  寧波銀行股份有限公司財(cái)務(wù)指標(biāo)分析640
圖表 87  寧波銀行股份有限公司負(fù)債能力分析643
圖表 88  寧波銀行股份有限公司利潤(rùn)能力分析646
圖表 89  徽商銀行盈利能力指標(biāo)649
圖表 90  徽商銀行財(cái)務(wù)指標(biāo)650
圖表 91  徽商銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)650
圖表 92  徽商銀行營(yíng)業(yè)收入651
圖表 93  杭州銀行股份有限公司資產(chǎn)負(fù)債表主要數(shù)據(jù)656
圖表 94  杭州銀行股份有限公司利潤(rùn)表主要數(shù)據(jù)656
圖表 95  杭州銀行股份有限公司主要財(cái)務(wù)指標(biāo)表656
圖表 96  2021-2026年我國(guó)中小商業(yè)銀行市場(chǎng)規(guī)模預(yù)測(cè)713
圖表 97  2021-2026年我國(guó)中小商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模預(yù)測(cè)714
圖表 98  2021-2026年我國(guó)中小商業(yè)銀行銀行數(shù)量規(guī)模預(yù)測(cè)714
圖表 99  2021-2026年我國(guó)中小商業(yè)銀行行業(yè)收入預(yù)測(cè)715
圖表 100  2021-2026年我國(guó)中小商業(yè)銀行行業(yè)利潤(rùn)總額預(yù)測(cè)715
圖表 101  2021-2026年我國(guó)中小商業(yè)銀行信用卡交易總額預(yù)測(cè)716
圖表 102  中國(guó)中小商業(yè)銀行行業(yè)上下游產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析747
圖表 103  中小商業(yè)銀行項(xiàng)目投資時(shí)應(yīng)注意的問(wèn)題839

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